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第一條不得將擁有固定的專門營(yíng)業(yè)場(chǎng)所作為企業(yè)開(kāi)戶條件。

第二條不得將法定代表人必須至網(wǎng)點(diǎn)親見(jiàn)親簽作為企業(yè)開(kāi)戶條件。

第三條不得將已經(jīng)實(shí)際開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)作為初創(chuàng)企業(yè)開(kāi)戶條件。

第四條不得將存入大額存款、達(dá)到一定經(jīng)營(yíng)規(guī)模或綁定銷售相關(guān)產(chǎn)品及服務(wù)等作為企業(yè)開(kāi)戶附加條件。

第五條不得強(qiáng)制要求企事業(yè)單位員工在本行新開(kāi)立工資卡。

第六條不得通過(guò)設(shè)置復(fù)雜繁瑣的開(kāi)戶審核或盡職調(diào)查程序規(guī)避或減輕事中事后風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任。

第七條不得將上門盡職調(diào)查作為企業(yè)開(kāi)戶的必要條件。

第八條不得要求初創(chuàng)或小微企業(yè)提供與存續(xù)時(shí)間長(zhǎng)或大型企業(yè)相同的經(jīng)營(yíng)情況資料。

第九條不得未經(jīng)區(qū)分個(gè)人客戶風(fēng)險(xiǎn)程度，一刀切要求出示輔助身份證明資料。

第十條不得強(qiáng)制要求小微企業(yè)提供與其經(jīng)營(yíng)業(yè)態(tài)、經(jīng)營(yíng)階段明顯不符的開(kāi)戶證明材料。

第十一條不得違反"一次性告知補(bǔ)正原則"，反復(fù)要求客戶補(bǔ)充提供開(kāi)戶資料。

第十二條不得未經(jīng)說(shuō)明理由及用途，要求客戶提供相關(guān)開(kāi)戶資料。

第十三條不得僅因業(yè)務(wù)量大或人員緊張，導(dǎo)致企業(yè)客戶開(kāi)戶預(yù)約排隊(duì)時(shí)間過(guò)長(zhǎng)或延長(zhǎng)開(kāi)戶審查期限過(guò)長(zhǎng)。

第十四條不得未經(jīng)綜合判斷，直接以企業(yè)集中登記地作為注冊(cè)地址、以自有或租賃房屋作為經(jīng)營(yíng)地址、辦公物料較為簡(jiǎn)單、雇傭人員較少等理由拒絕開(kāi)戶。

第十五條不得未經(jīng)綜合判斷，簡(jiǎn)單以企業(yè)為異地注冊(cè)、企業(yè)法定代表人居住地為異地等理由拒絕開(kāi)戶。

第十六條不得未經(jīng)綜合判斷，簡(jiǎn)單以個(gè)人戶籍所在地為異地、無(wú)固定住所、流動(dòng)就業(yè)、待業(yè)等理由拒絕開(kāi)戶。

第十七條不得未經(jīng)綜合判斷，簡(jiǎn)單以個(gè)人無(wú)法提供居住證、暫住證、工作證明、納稅或社保繳納記錄等輔助身份證明材料等理由拒絕開(kāi)戶。

第十八條不得未經(jīng)綜合判斷，簡(jiǎn)單以手機(jī)號(hào)碼實(shí)名使用時(shí)間短、當(dāng)?shù)鼐幼r(shí)間短等理由拒絕開(kāi)戶。

第十九條不得未經(jīng)綜合判斷，簡(jiǎn)單、片面套用可疑特征拒絕為客戶提供開(kāi)戶服務(wù)。

第二十條不得未經(jīng)綜合判斷，直接將其他銀行機(jī)構(gòu)或相關(guān)部門共享的風(fēng)險(xiǎn)線索信息作為拒絕開(kāi)戶的理由，也不得對(duì)外泄露相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)線索信息。

第二十一條不得一刀切延遲賬戶開(kāi)通非柜面業(yè)務(wù)的時(shí)間，不得僅根據(jù)企業(yè)性質(zhì)、規(guī)模等簡(jiǎn)單設(shè)置統(tǒng)一的賬戶非柜面業(yè)務(wù)限額。

第二十二條不得僅因新開(kāi)賬戶待激活、預(yù)留印鑒未啟用等銀行內(nèi)部流程原因，導(dǎo)致客戶賬戶開(kāi)立后過(guò)長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)無(wú)法啟用。

第二十三條不得擴(kuò)大對(duì)出租、出借、出售、購(gòu)買銀行賬戶（含銀行卡）或者支付賬戶的單位和個(gè)人金融懲戒措施，金融懲戒措施不得影響被懲戒人員柜面業(yè)務(wù)、民生類代扣代繳業(yè)務(wù)和來(lái)賬業(yè)務(wù)的正常辦理。

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